Об этом на сессии Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России (АБР), заявил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, передает корреспондент РБК. Меры коснутся как физических, так и юридических лиц.
«В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения. <...> Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Скоро будет еще одна новая рекомендация, очень большая и подробная. Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств (полученных преступным путем. — РБК)», — сказал Шабля.
Он уточнил в беседе с журналистами: документ скорректирует типологии подозрительных операций. «Рекомендации будут для всех. Там будут все. Там будут и физики, и юрики, и внесение средств на счета. Мероприятия при проведении конверсионных операций. То есть оно будет комплексным. Документ планируем опубликовать в ближайшее время», — добавил глава службы финансового мониторинга ЦБ.
Источниками наличности «неустановленного происхождения», по его словам, часто выступают рынки и нелегальные криптообменники. Регулятор намерен усовершенствовать подходы к проверке происхождения наличных не только через рекомендации банкам, но и на законодательном уровне — в частности, через поправки в основной «антиотмывочный» закон 115-ФЗ.
«По 115-му закону в части проверки источников мы тоже видим необходимость внесения изменений. В ближайшее время мы эти изменения тоже представим», — добавил Шабля.
Устойчивый отток средств в наличные фиксировался с марта 2026 года. Согласно данным ЦБ, с начала года объем наличных денег в обращении вырос примерно на 2,5 трлн руб. В сентябре тенденция сохранилась — по состоянию на 22-е число отток превысил 380 млрд руб., следует из оперативной статистики регулятора. Пик спроса на банкноты в этом году пришелся на апрель и июль — 678,7 млрд руб. и 618,4 млрд руб. соответственно.
Ранее в Сбербанке оценивали, что повышенный отток наличности из банковской системы связан со спросом бизнеса, в частности, с адаптацией компаний к налоговым изменениям в 2026 году.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
