Крупнейший в мире управляющий активами предложит токенизированные версии ряда существующих фондов серии BlackRock Institutional Cash Series, которые в совокупности управляют активами на сумму $311 млрд, говорится в заявлении компании во вторник. В рамках предложения будут доступны классы акций, номинированные в фунтах стерлингов, евро и долларах США.
Каждый цифровой токен будет эквивалентен одной доле в базовом фонде денежного рынка, при этом инвесторы смогут переводить их круглосуточно напрямую между одобренными цифровыми кошельками, сообщила компания.
Токенизация — это использование базовой технологии криптовалют для цифрового выпуска традиционных финансовых активов с целью упростить и ускорить их передачу и расчеты в режиме 24/7. За последний год крупные финансовые институты активизировали усилия по токенизации на фоне более благоприятной позиции администрации президента Дональда Трампа в отношении цифровых активов, что побудило банки, управляющие активами и другие финансовые компании ускорить развитие блокчейн‑инициатив. Рыночная стоимость токенизированных активов выросла примерно до $37 млрд, согласно данным поставщика rwa.xyz.
По словам Бекки Милчем, глобального руководителя направления дистрибуции денежных средств и главы международного бизнеса по управлению ликвидностью, BlackRock наблюдает интерес со стороны различных потенциальных клиентов, включая розничных дистрибьюторов, предлагающих цифровые кошельки, корпоративных казначеев, начинающих использовать токенизированные формы денежных средств, а также участников рынков капитала, ищущих более эффективные формы обеспечения.
«Это все еще ранний этап, но уже есть клиенты, которые рассматривают такие решения», — сказала Милчем в интервью. «В ближайшие несколько лет это будет продолжать развиваться по мере того, как все больше людей будут обсуждать это и делиться тем, как они используют технологию».
В прошлом месяце Depository Trust and Clearing Corporation совместно с 40 финансовыми компаниями, включая JPMorgan Chase & Co., Goldman Sachs Group Inc. и BlackRock, участвовала в серии сделок с токенизированными ценными бумагами.
Фонды денежного рынка стали одной из самых быстрорастущих сфер токенизации. Эти фонды инвестируют в краткосрочные низкорисковые инструменты, такие как казначейские векселя и коммерческие бумаги, и, в отличие от стейблкоинов — криптовалют, привязанных к активам вроде доллара США, — приносят инвесторам доход, стремясь при этом поддерживать стабильную стоимость. Это побудило некоторые компании позиционировать токенизированные фонды денежного рынка как дополнительный или альтернативный способ хранения эквивалентов наличных средств в блокчейн‑сетях.
Новая линейка фондов денежного рынка BlackRock будет токенизирована с использованием блокчейн‑платформы JPMorgan Kinexys, сообщили компании. Банк также продолжит выполнять функции трансферного агента фондов.
«Мы рассматриваем это как реальную возможность модернизировать рыночную инфраструктуру, и возможность осуществлять переводы “равный‑равному” оказалась привлекательной для ряда корпоративных клиентов, которые изучают способы проведения внутригрупповых платежей», — сказала в интервью Ханна Уинтер, руководитель направления цифровых денежных средств в BlackRock.
BlackRock стала одним из первых игроков в создании токенизированных фондов с запуском своего BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, известного как BUIDL, который с момента дебюта в 2024 году вырос примерно до $2,7 млрд, согласно данным rwa.xyz. Генеральный директор Ларри Финк является одним из самых активных сторонников токенизации на Уолл‑стрит.