Финансовые организации также интересуются контрагентами, с которыми компании работают в этой области. О том, что проверки усилились, РБК рассказали два источника на банковском рынке и один собеседник из сферы криптообмена. В одном из банков эту информацию подтвердили. Первым о подобных запросах сообщил криптоэксперт Виктор Першиков.
По его словам, за последние дни такие вопросы клиентам направили несколько российских банков, работающих с внешнеэкономической деятельностью (ВЭД). При этом эксперт отметил, что запросы касались и компаний, которые не состоят в экспериментально-правовом режиме (ЭПР), позволяющем ограниченному кругу юрлиц использовать цифровые валюты во внешнеторговых расчетах. Источник РБК на банковском рынке подтвердил, что минимум два банка, обслуживающих ВЭД, уже отправили подобные запросы. В Совкомбанке РБК заявили, что среди их клиентов есть те, у кого частично запрашивали такую информацию. В бизнес-объединениях отметили, что тенденция появилась, однако массового характера она пока не приобрела.
Помимо стандартных процедур в рамках 115-ФЗ, банки теперь требуют объяснить, зачем клиент покупает USDT, и подтвердить, что контрагент, передавший криптовалюту, числится в реестре операторов обмена цифровых валют Банка России и соблюдает правила внутреннего контроля для ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Именно эти пункты стали новшеством, подчеркивают опрошенные РБК юристы и консультанты. Они обращают внимание, что банки начали уточнять данные еще до 1 сентября, когда «криптовалютный» закон вступит в силу, и при том, что реестр операторов обмена цифровых валют до сих пор не сформирован.
РБК отправил запросы в крупные банки, работающие с ВЭД, а также в Росфинмониторинг и Банк России.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Рассчитайте итоговый доход по вкладу с учётом срока, ставки, пополняемости и капитализации процентов.
Важно понимать, что результаты, полученные с помощью калькулятора, являются ориентировочными. Фактическая доходность по вкладу зависит от выбранных условий, срока размещения и суммы вклада. Точные условия будут определены при оформлении вклада в соответствии с действующими условиями банка.