«Одна из основных ошибок клиентов в такой ситуации — попытка повторно провести операцию или быстро вывести деньги через другой банк или карту. Такие действия алгоритмы банка воспринимают как дополнительный признак подозрительной активности, что может привести к более длительной блокировке и осложнить дальнейшее разбирательство», — подчеркнул эксперт.
При возникновении блокировки денежного перевода Лоссан советует в первую очередь сохранять спокойствие и незамедлительно связаться с банком. Сделать это можно через мобильное приложение, по горячей линии или при личном визите в отделение. Во время разговора клиенту следует подробно объяснить цель перевода и назвать получателя средств, а при необходимости потребуется предоставить документы, подтверждающие происхождение денег.
Как отмечает аналитик, стандартная проверка обычно занимает от нескольких часов до двух-трёх дней, но грамотное взаимодействие с банком помогает решить вопрос значительно быстрее.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией»
